据11月17日财联社报道，APP作为重要的客户需求洞察平台和客户服务窗口，每次更新都显示出证券公司在拓展客户、保留客户、吸引客户和提升客户体验方面的新布局和新思路。

据财联社记者报道，距离2023年结束不到两个月，中信证券、华福证券、安信证券、湘财证券、海通证券、方正证券、银河证券、中信建投等多家券商均对自家APP进行了较大规模或者有亮点的更新。

图为中信证券信e投APP更新亮点

中信证券信e投APP经过大约两年的时间，正式从4.0版本迈入5.0版本，持续提升用户体验。此次升级迭代内容广泛，包括率先在APP推出“家庭服务信托”新服务，同时优化了ETF、基金投顾的服务类型。此外，中信证券还率先引入新加坡交易所行情，实现与国际市场的接轨。这些改进令人瞩目，值得关注。

中信建投证券的蜻蜓点金APP8.0版本最近重磅上线，带来了三个方面的新功能：好投顾、好产品、好服务等。投顾首页经过全面升级改版，打造了股票投顾、基金投顾、智能投顾为一体的一站式投顾综合平台。除此之外，理财板块也进行了全面优化，增加了基金多种维度推荐，满足不同投资需求。新增的基金自选分组功能使得自选管理更加便捷，并能够自动添加投顾产品调仓至自选，实时跟踪推荐股票的表现收益。

最近，广发证券推出了面向Z世代年轻人的创新理财App“广发元始股App”。该App主要针对Z世代客户群的需求，解决年轻人的线上投资问题。其中，“广发元始股App”拥有一键生成股单等创新功能，可以帮助刚开始投资的Z世代快速建立自己的第一张股单和开设自己的账户。此外，该App还构建了数字化能力模型，用户只需输入相应的行情、个股、指数和ETF等标签，广发元始股App即可根据关联标签，快速选出最适合客户需求的投顾答疑交流。

安信证券APP近日推出了9.0版本，此次更新主要有两个方面的重大升级。首先，新增了ETF专区，以应对ETF业务规模迅速扩大和监管支持力度增强的挑战。ETF专区将中心化管理ETF资源，为投资者提供一站式解决方案，包括投前投教科普、投中选品+择时、以及投后陪伴等各项需求。其次，引入了产业链的概念，将市场行情、新闻资讯和个股详情相关联，有效串联个股的上下游多板块。这一举措旨在激发客户潜在收益，提升客户投资决策效率，降低投资风险，并增强用户体验和满意度。

图为湘财证券版本更新亮点

2023年，湘财证券将对百宝湘APP进行全新设计和升级，推出百宝湘3.0版本并推出IP形象——湘小宝。这次升级将丰富行情信息、融合打新信息、优化资讯信息并新增指南信息，以信息内容为版本切入点，构建全新的百宝湘3.0服务体系。

海通证券通过e海通财作为超级入口，整合了公司全方位的金融服务能力和各种业务优势，为客户提供了一站式的线上服务。用户可以通过APP搜索超级入口，快速找到所需的业务和信息。另外，海通证券还根据集团各业务的需求，创建了风格统一、功能互联的各业务线上专区，让客户享受全新的一站式服务模式。当前已经推出了私人银行专区、股权激励专区、投资风向标、资管专区和期货专区等五大专区，满足了客户多样化的需求。

华福证券小福牛5.0经过全新的视觉设计和交互体验的升级，不仅让外观焕然一新，更注重了用户交互的体验。经过反复调整，APP的视觉和交互细节更加完善，旨在让用户享受更简单、更舒心的使用体验。此次小福牛App5.0版本推出了智能条件单交易服务，包含6个买入策略和5个卖出策略，开启了智能交易时代。全景行情也是本次升级的一大特色，提供了全新自选股首页、全新市场行情、深度个股行情优化，并增加了更灵活的个性化设置选项。

财联社记者还关注到，除了上述独特的更新之外，今年以来大多数证券公司的手机应用程序更新主要集中在注册制改革和北交所功能升级方面。他们持续努力规范“一键打新”功能，并通过这一过程改善证券公司的投资顾问服务。

关键点：考虑用户需求，切实解决用户真正问题。

中信证券5.0版本经过两年的时间进行全面升级，这次更新不仅体现了服务的深度和广度，也受到了业内的关注。据了解，此次中信证券APP的升级旨在专注于提升用户体验，力求打造行业领先的产品。新版本将聚焦于客户投资视角，并以提升“易用性和满意度”为核心目标，从界面美观、功能实用、操作便捷三个方面深入优化信e投APP。同时，通过全面优化系统设计和产品体验，全方位满足用户的投资需求。

据了解，本次5.0版本的升级经历了大幅度的“革新”和一些小幅度的“惊喜”。据悉，该版本的升级规划从年初就开始酝酿，历时半年有余。在此期间，对信e投APP的各项功能进行了全面优化，包括数据、内容的丰富度以及用户操作的便捷性等方面均取得了显著的提升。

近期中信证券新版本的三大亮点备受财联社记者关注，而这些亮点也在不少券商的APP升级中得到体现，展现了行业发展的趋势。

中信证券APP在最新一轮升级中，突出了以客户为中心，着眼于解决用户真实痛点需求的特点。此次升级旨在改善用户体验，提供高效的查询功能，整合账户和权限信息，以便客户快速查询和管理资产。新增功能包括“我的权限”和账号信息，使客户可以轻松查询和复制所需信息。此外，还加强了账户体系和资产部分的设计，以帮助用户更好地了解和管理账户信息和资产配置。

中信证券APP新版本推出了一系列操作方式的更新，包括购买历史、买入搜索等功能，以方便客户更便捷地选择适合自己的股票。在撤单方面，新增了批量撤单和全量撤单等功能，以满足不同类型客户的需求。此外，公司还计划升级持仓查询功能，从30天提高到360天，并增加月度账单入口，方便客户实时查看自己的收益情况并进行对比分析。在算法交易方面，中信证券已经进行了多项优化，包括将条件单、网格交易和算法单分别应用于不同类型的客户，并在交易时根据实际情况调整大小单数量，以降低市场冲击。

据了解，“信e投”旨在为投资者提供一站式投资助理服务。在新版本中，通过智能客服，投资者可以查找客户经理、查询新股信息以及进行风险测评等操作。同时，智能客服还提供投资理财服务和投教知识，以满足投资者的多方面需求。

中信建投APP蜻蜓点金8.0版本着重关注用户需求，尤其在个股分析方面有了更全面的内容。该版本详细展示了主力资金、沪深股通持股比例、融资融券、龙虎榜和大宗交易等数据。另外，在个股资讯、公告、研报、简况和财务数据方面，引入了全新的可视化交互和数据模型，大大提升了用户体验。这些创新成为吸引投资者的重要亮点。

据记者了解，中信建投蜻蜓点金APP8.0版本新增了资产视图功能，用户可以更全面地了解客户资产全景和金融产品分布情况。这一举措反映了行业正在加强账户体系与资产部分的设计。

为了更好地满足高净值客户的综合金融需求，海通证券致力于在e海通财平台上打造更精准的专属服务生态。该平台将通过智能账户管家、私人财富顾问和私行增值服务三大方面提供服务，包括通过线上闭门路演传递市场脉动和高端投研分析，开设私人银行线上专区提供多样化的资产配置服务、涵盖投行特色的服务和定制化的财富规划服务，以及通过ESOP股权激励项目的线上专属入口帮助客户实现股权激励规划目标。

提供更加精准差异化的服务是很重要的。

中信证券在信e投APP5.0版本中重点推出了两项新的业务服务。其中第二项亮点是对板块假设逻辑进行重构，以提供更加精准的差异化服务。据了解，中信证券对APP的功能框架进行了全面梳理和分类，使用户能够实现深度定制，从而让不同类型的用户能够自由选择和使用所需的功能。

中信证券近期推出了两项新业务特色，分别是基金投顾新产品和家庭服务信托。在基金投顾服务方面，中信证券推出了盈理财系列产品，专门针对低风险客户群体，同时对签约购买流程进行了优化，并升级了页面UI视觉体验。而在家庭服务信托方面，客户可以在线填写意向并购买，这项服务为客户提供了财富保值增值、传承及风险隔离等综合解决方案。

图为中信证券正式推出家庭信托服务

券商APP的内容运营至关重要，视频直播频道则扮演着关键角色。以中信证券为例，他们在最新版本中推出了专属的视频直播频道，将行情观察、头条热点以及月度策略会等内容整合其中，为用户提供了一站式的服务。此外，他们还依托投资场景和市场热点进行内容运营，以满足用户对资讯内容的需求。

报道实际上探讨了券商在资讯推荐方面的考量。 根据记者从银河证券了解到的最新公司APP版本内的消息，该公司对资讯推荐进行了全面优化。 银河证券表示，他们反复思考了如何通过APP真正满足用户对资讯的需求，最终得出的结论是精选、优选。公司会从海量信息和优质内容中挑选出真正投资者关心的部分，并将其提供给用户。

安信证券最新推出的产业链概念，结合市场行情、新闻资讯和个股详情，将个股上下游的多板块有效地串联起来。这种举措能够带动客户潜在收益，提升客户投资决策效率，降低投资风险，从而提高用户体验和满意度。

中信证券APP最新推出了基金赛道风向标栏目，并对ETF专区进行了重点升级，这些变化展现了对APP功能的优化，也符合了今年以来券商和市场投资者对ETF的重视。新版本的APP支持投资者查看新发ETF，包括即将发售、正在发售、即将上市和已上市的ETF。投资者可以根据个人需求用多种条件进行筛选，看到心仪的ETF。另外，APP还提供丰富的ETF分类，包括行业主题、宽基、策略、风格、T+0交易等9个一级分类，同时也支持按照涨幅、涨速、成交额、规模等对ETF进行排序。

今年7月-9月，中信证券开展了首届ETF实盘大赛。比赛历时三个月，参赛者可以自由选择不同的ETF作为持仓标的，并利用各自的投资策略，按个人持仓的ETF基金累计收益率进行竞争。根据新手排名、周排名、月排名和总排名，参赛者有机会获得不同的奖励。

安信证券最近计划在其APP中新增ETF专区。安信证券的业务负责人表示：“我们关注不同投资阶段和不同投资偏好的客户群体，了解他们的不同需求。通过高度智能化的投资平台，我们希望客户能够获得结合专业知识和个性化服务的投资建议，优化投资组合，降低风险。我们将运用智能化的行情资讯和投顾产品等工具来选择最佳的投资标的，以提高投资者的能力、效率和胜算率。”

智能化技术的全面应用是当前社会发展的一个重要趋势。随着人工智能、大数据和物联网等技术的不断进步，智能化已经深入到人们的生活和工作中。从智能家居、智慧城市到智能制造等领域，智能化技术正为人们的生活带来便利和效率提升。在工业生产中，智能化生产线和机器人操作已经成为常态，大大提高了生产效率。

值得关注的是，智能化技术的应用也面临着一些挑战，比如数据隐私保护、人机合作以及技术标准等问题。因此，需要在推动智能化应用的同时，加强相关政策法规的制定和技术标准的规范，推动智能化技术与社会发展的良性互动。

各大证券公司都将智能化工具作为重要的升级考量和行动方向。中信证券的新版本进一步优化了后台智能运营平台和用户智能画像系统，以提供更精准的信息推送和个性化服务。

推出全新智能搜索，可帮助用户快速准确地定位他们感兴趣的内容。这一搜索功能支持中文、拼音、首拼和代码搜索，用户可以便捷地检索股票、理财、资讯、研报、投教、视频等多种类型的信息。

用户可以随时利用点击或语音与智能客服进行互动，智能客服能够从知识库中匹配答案并给出相应的回答并进行播报。智能客服产品是基于自然语言理解的智能交互系统，能够准确理解用户的意图或问题，并给予用户满意的回复。

中信建投在本次的APP升级中展现了智能化的特点。蜻蜓点金8.0版本中，包括短线宝、尾盘掘金等多款选股策略，采用机器学习模型算法不断学习最新数据，以发掘优质投资机会。

据了解，目前以ChatGPT为代表的大型模型技术，正在推动着一场科技革命。据悉，为了迅速应对并积极抓住这一发展机遇，e海通财平台已将金融AI大模型融入其服务体系，推出了专属智能私人助手。这款助手能够根据用户的自然语言进行沟通，实现更为个性化和丰富的金融需求挖掘和服务支持。通过将投资顾问和内容服务贯穿于投资者的日常生活，e海通财平台致力于建立长期、有目的、相互信任的陪伴关系。

优化员工绩效表现达到最大化利用。

此外，中信证券信e投APP本次更新强调了最大化员工效能的使用，旨在进一步打破内外服务壁垒。针对员工需求进行改进，例如优化员工主页、增强实时数据分析等功能，以提升员工的工作效率和服务质量。

为了帮助员工线上业务拓展，我们将创建员工专属展业专区。这个专区将从员工的角度出发，通过建立认证体系、展业工具、员工社区等模块，为员工提供丰富的产品信息、资讯内容和操作指引。这些资源将帮助员工根据客户画像和偏好，为目标客户提供个性化服务，并促进客户转化。

据报道，中信证券APP即将进行全面升级，完成5.0整体框架的完善，并计划在明年第一季度发布两个较大的更新版本。

本文参考自财联社记者 林坚的报道。